Wil jij ontdekken hoe criminele geldstromen de werking van onze economie beïnvloeden en wat de gevolgen hiervan zijn voor ons financiële stelsel?  Wil je inzicht krijgen in de financiële aspecten van criminele bedrijfsvoering? En wil je weten hoe je, met behulp van innovatieve methoden, een rol kunt spelen in de samenwerking tussen overheid, poortwachters en bedrijven bij de effectieve aanpak van de winstgedreven criminaliteit? Dan is de minor georganiseerde criminaliteit – Follow the Money een goede keuze!

Geld is de drijfveer voor bijna alle vormen van criminaliteit. Er worden grote sommen geld verdiend met onder andere illegale handel, criminele dienstverlening, bedrog en afpersing. Tegelijkertijd kost het in stand houden van het criminele bedrijfsproces – direct en indirect – veel geld.

Voordat criminelen hun verdiende geld kunnen uitgeven in de legale economie, moeten zij dat geld eerst witwassen. Hiervoor gebruiken zij de bovenwereld. Door de investeringen die criminelen vervolgens doen, kunnen ze invloed krijgen op personen, ondernemingen en andere onderdelen van de legale economie. Hierdoor vormen criminele geldstromen een ernstige bedreiging voor de economie en tasten ze de integriteit van het financiële stelsel aan.

Vanuit maatschappelijk perspectief is het belangrijk om te voorkomen dat criminelen veel geld kunnen verdienen en illegaal verdiend geld in het legale circuit kunnen besteden. Daarom is er veel aandacht voor het opsporen van criminaliteit en afpakken van crimineel vermogen.

Naast het opsporen van criminaliteit en afpakken van crimineel vermogen, zijn het voorkomen en signaleren van mogelijke criminele geldstromen belangrijke elementen in de aanpak hiervan. Dit is niet alleen een taak van de overheid, maar ook van zogenaamde poortwachters. Accountants, bankiers, notarissen, advocaten en belastingadviseurs zijn vanwege hun specifieke juridische, fiscale of financiële expertise als poortwachter aangemerkt.

In deze minor krijg je inzicht in het criminele bedrijfsproces en de financiële aspecten van georganiseerde criminaliteit en ondermijning. We kijken daarbij zowel naar het voorkomen en signaleren van criminele geldstromen als het opsporen en afpakken daarvan.

Na het volgen van deze module begrijp je de aard van criminele geldstromen en de gevolgen daarvan voor de legale economie en het financiële stelsel. Je leert hoe het opsporen en afpakken bijdraagt aan het verminderen van de invloed van criminelen op de legale economie.

Je leert de financiële aspecten van georganiseerde criminaliteit te herkennen en beschrijven aan de hand van verschillende methoden, zoals Financial Crime Scripting en het Criminal Business Model Canvas. Dit is de basis voor de aanpak van criminele geldstromen op basis van de ‘follow the money’-benadering.

Je leert hoe de samenwerking op het gebied van criminele geldstromen tussen overheid, poortwachters, bedrijven en overige belanghebbenden essentieel is voor de aanpak van georganiseerde criminaliteit. Hierbij word je je ook bewust van je eigen verantwoordelijkheid in dit proces.

Om bovenstaande te leren, krijg je les van docenten van diverse opleidingen en onderzoekers van het lectoraat Ondermijning van het Centre of Expertise van Avans Hogeschool. Vanzelfsprekend wordt in de module veel gebruikgemaakt van gastcolleges. De student werkt gedurende twintig weken aan verschillende casussen gebaseerd op de praktijk.

Propedeuse Accountancy, Finance & Control, Bedrijfskunde, Bestuurskunde, Integrale Veiligheidskunde, HBO-rechten dan wel een andere aansluitende vooropleiding en/of affiniteit met financieel economische criminaliteit.

Wegens de grote belangstelling voor deze minor, dien je bij aanmelding een motivatie voor je keuze voor deze minor in te sturen. De motivatie is vormvrij, je mag bijvoorbeeld een brief schrijven, maar ook een filmpje of korte podcast opnemen of een infographic of poster maken. De motivatie dien je tegelijk met je inschrijving via Kies op Maat of Osiris op te sturen naar s.verhoeven@avans.nl en k.vanbergen-bots@avans.nl

Ben je een student van buiten Avans? Stuur je leerovereenkomst naar minoren.AMBF@avans.nl

Studenten die vóór 15 oktober een complete inschrijving hebben ingediend horen uiterlijk 31 oktober of ze zijn toegelaten voor deze minor. Studenten die vóór 30 november een inschrijving hebben ingediend, krijgen uiterlijk medio december bericht. Bij inschrijving na 30 november kan het dat studenten pas kort voor aanvang van de minor horen of zij al dan niet deel kunnen nemen.

Actualiteit (tijdschriften, kranten, documentaires)

Boek Financial Crime Scripting

Reader Criminal Business Model Canvas

Wetenschappelijke artikelen

Het rooster wordt t.z.t. bekendgemaakt. Deze minor wordt in studiejaar 2025-2026 in semester 2 aangeboden. Alle colleges zullen plaatsvinden bij Avans Hogeschool in ’s-Hertogenbosch, met uitzondering van excursies. Naast de reguliere colleges zijn er ook regelmatig gastcolleges van professionals uit de praktijk.

Er worden geen afzonderlijke kennistoetsen afgenomen. Studenten werken individueel en in teams aan opdrachten en doorlopende casussen. Beoordelingen kunnen zowel individueel als per team plaatsvinden.

De opleiding waar deze minor gegeven wordt is Accountancy